ЗОЛОТО КАК ВАЛЮТА

Статья обновлена 31.08.2023 года.

С самых древних времен люди ценили золото превыше всего. Дрались за него, искали, прятали. Обладатели золотых сбережений имели высокую значимость во всех кругах, становились авторитетом для других. В 19 и 20 веках была введена система золотого стандарта. Однако уже к концу 20 века был сведен на нет из-за возникновения больших проблем в сфере финансов и мировой экономики.

Несмотря на это, большинство бизнесменов и инвесторов выступают за возобновление создания золотого стандарта в связи с поднявшейся вновь востребованностью в этом драгоценном металле. Из внимания сторонников возвращения золотого стандарта ускользает тот фактор, что золото уже приобрело статус валюты на свободном рынке. Этот момент затрудняет, или даже делает невозможным возвращения золотого стандарта в обиход.

Но почему золото стало валютой? Какие изменения и нововведения способствовали этому? Об этом будет рассказано ниже.

Также важным моментом является то, что очень многие заинтересованные в золоте люди связывают его с долларами США, но это лишь косвенная связь. Японские иены также в использовании. За доллары можно купить и их. Стоит отметить, что обратная корреляция происходит у драгоценного металла и американской валюты, а точнее, между их котировками. Тем не менее, это не делает доллары сильнее привязанными к золоту.

ЗОЛОТО КАК ВАЛЮТА

В современном мире у всего есть своя цена. У хлеба, бензина, цемента есть цена. Золото не стало исключением. Любые деньги – валюта, но не вся валюта – деньги. Цена драгоценного металла варьируется в связи с котировкой таких, в частности, валют, как евро, доллар и иена. Так же как и любую прочую валюту, золото можно купить, накапливать в сбережениях, сохранять. Драгоценному металлу даже присвоено кодовое обозначение, что автоматически ставит его на один уровень с валютой.

Характерная черта золота – повышенная ликвидность. Это, в свою очередь, позволяет ему моментально конвертироваться в кеш каждой валюты.

Золото и все остальные валюты тесно взаимосвязаны. Время от времени падает спрос то на одно, то на другое. Однако современный рынок допускает все более возрастающую популярность золота. Это происходит, потому что в отличие от любых бумажных денег, золото не обесценивается, имеет вес и все характеристики товара, помимо валютных функций. Поэтому операции, производимые через такой формат, более безопасны, чем сделка на бумажные деньги «в воздух».

Также существенным отличием золота от валюты является отсутствие национального признака. Если рубль –российская валюта, доллар – валюта США, то золото – везде золото и никаких критериев у него в этом плане нет. Покупать и продавать золото можно несколькими способами: слитки. Фьючерсы, фонды на биржах, различные контракты, такие как CFD.

Процесс, когда драгоценный металл покупается за деньги, то есть за бумажную валюту, заслуживает отдельного внимания. Первая половина 20 века отличалась подобным процессом. Получалось, что процесс был не купля-продажей, а исполнением валютного обещания. Почему происходит именно так? Потому что в этом случае валюта – обещание денег, а драгоценный металл, непосредственно, товар, обладающий стандартными функциями.

ЗОЛОТО И ДОЛЛАР

Несмотря на то, что золото сходится со всеми валютами, проходит под разные операции, доллар США, все же, имеет свой характерный отпечаток на всех процессах, связанных с драгоценным металлом.

Уже не один десяток лет взаимосвязь между американской валютой и драгоценным металлом прослеживается крайне явно. Заключается это в том, что как только доллар США падает в цене, золото возрастает, причем, в том же процентном соотношении, в каком падает американская валюта. Единственный нюанс – система работает, если речь идет о долгих сроках. Если же вспышки падения/возрастания мимолетны. То подобной связи между золотом и долларом США не наблюдается.

Валютная система Бреттон-Вудская. Эта система также стала камнем преткновения в связях золота и американской валюты. Суть состоит в том, что США должен следовать единому зафиксированному курсу при конвертировании драгоценного металла. Данная система была выведена из обихода в конце 20 века тогдашним президентом, и национальная валюта США стала обесцениваться в стычках с драгоценным металлом.

Несмотря на все эти факторы, золото связано и со всеми остальными валютами, а также попадет под влияние различных внешних факторов. Нестабильность в мире военных, а именно боевые действия влияют на золото. Инфляция также не остается в стороне. Поэтому золото можно оценивать только в масштабах мировой экономики, чьим эквивалентов оно и является.

СТАНДАРТНЫЕ ПРОБЛЕМЫ

Здесь снова автоматически всплывает больная тема золотого стандарта, который, напомним, господствовал в период с начала 19 века по конец 20 века, а точнее, по 1971 год.

Золотой стандарт. Почему же это стало такой большой проблемой и в итоге просто отменилось?

А проблема была в том, что золотой стандарт основывался на мировых центральных банках, использовал их в качестве опоры. Соответственно, ЦБ ставили свои условия и устанавливали правила. Получается, что вся власть и ответственность за объемы золота, его стоимость, условия купли-продажи контролировалось центральными банками. Данный расклад не устроил многие страны, например, Бельгию. Система не будет работать, если не имеет сторонников. А если появляются противники, то она и вовсе обречена на провал. Поэтому золотой стандарт перестал быть актуальным.

Не стоит упускать из виду еще одну проблему золотого стандарта. Этой проблемой становится слабость при экономических вспышках, то есть кратковременных переломных моментов. Система золотого стандарта просто не рассчитана ни на что подобное. Она может быть функциональна и актуально исключительно в долгие, стабильные и спокойные периоды. Такого мировая экономика простить не в состоянии. Калифорния стала ярким тому примером. Суть ситуации там была в том, что там нашли месторождения с запасами драгоценного металла, что способствовало денежному прыжку. Удержать золотой стандарт в подобные периоды так и не получилось, несмотря на большое количество предпринятых попыток.

УСЛОВИЯ СВОБОДНОГО РЫНКА

Условия свободного рынка предлагают всем интересующимся, например, инвесторам, стабильность, полное спокойствие и надежность, если речь идет о драгоценном металле. Несмотря на это, наблюдения показывают, что спрос на желтый металл особенно активно растет как раз в условиях скачков, нестабильности и некоторого хаоса в мировой экономике. Объясняется это тем, что с помощью золота инвесторам гораздо легче сохранить если не все свои сбережения, то хотя бы их большую часть.

Как про золотой стандарт, так и про сильные скачки в мировой экономике упоминать приходится постоянно. Стрессы характерны всем и всему, стабильности полной безоговорочной крайне сложно добиться от какого-либо процесса, тем более, если речь идет об экономике, а именно, мировой. В такие периоды самым выгодным инвестированием становится прибыль от заграничных товаров, проходящих через разницу в валютном соотношении. Золото. А именно вложения в него также подвержены данной системе. Однако к подобному делу стоит подходить грамотно и осознавать, насколько действительно в конкретной экономической ситуации оставаться на плаву за счет золота. Не стоит забывать, что золото расценивается как валюта, поэтому и подвержено всем тем же факторам, что и другие валюты. Поэтому и в плане торговли стоит его рассматривать как валюту.

Многие инвесторы стремятся покупать активы золота. Подобные действия обоснованы желанием организовать себе тыл, подстраховаться, другими словами. Чего опасаются инвесторы? – скачков экономики. Однако стоит помнить, что подобные действия не слишком практичны, так как даже судьба золота на мировом рынке непредсказуема.

Система жива до тех пор, пока у нее есть последователи, пока она убедительна и востребована большинством. Золотой стандарт просуществовал долго и в какой-то степени имеет отголоски сегодня, потому что он вводит в заблуждения, создавая красивую картинку обеспечения бумажных денег.

При всем при этом, ценность драгоценного металла создается за счет его видения участниками рынка. Условия свободного рынка делают желтый металл валютой. Распространяется это на заинтересованных в торговле им. Однако другая половина активных участников рынка больше доверяет кешу, приобретая с помощью него различные товары.

Реклама активно подпитывает все эти убеждения. Каким образом? Двигает товар с назначенной ценой, чем дает укорениться в мыслях потребителей способ оплаты наличными. Драгоценный металл в этом ключе не вписывается в систему и становится актуальным лишь тогда, когда система поворачивается в его сторону.

В любом случае, инвесторам стоит помнить очень важный факт – операции с золотом актуальны исключительно в перспективе на длительный срок.

P. S. Внимание! По вопросам сотрудничества, предложения, вопросы и связь с администрацией сайта www.zzzoloto.ru по электронной почте: zzzolotoru@gmail.com